Phạt 90 triệu đồng khi đổi 100 USD ở tiệm vàng: Một điều luật phi lý

  • 24/10/2018 20:23

Bình luận về vụ anh thợ điện đổi 100 USD ở tiệm vàng bị xử phạt 90 triệu đồng, luật sư Trương Thanh Đức cho rằng đây là một điều luật phi lý. Trong khi đó, hàng loạt người dân vẫn "bàng hoàng", không hiểu vì sao.

  Đổi 2,3 triệu, bị phạt 90 triệu Ngày 23/10, sau khi một số báo chí đăng tải về việc UBND TP.Cần Thơ ra quyết định xử phạt vi phạm hành chính số tiền 90 triệu đồng đối với một thợ điện vì vi phạm việc mua bán ngoại tệ, thông tin này ngay lập tức đã thu hút sự chú ý của dư luận. Trước đó, anh Nguyễn Cà Rê (38 tuổi, ngụ phường An Hòa, quận Ninh Kiều, TP.Cần Thơ) đã ra tiệm vàng Thảo Lực (của công ty TNHH MTV sản xuất thương mại Nhân Đạt Jewelry Thảo Lực), có địa chỉ tại phường Cái Khế, quận Ninh Kiều để đổi 100 USD (do được người thân cho) lấy số tiền gần 2,3 triệu đồng. Đổi tiền xong, anh Rê từ tiệm vàng bước ra thì bị lực lượng chức năng lập biên bản xử phạt vì vi phạm việc mua, bán ngoại tệ tại tổ chức không được thu đổi ngoại tệ. Quyết định xử phạt anh Rê do ông Trương Quang Hoài Nam - Phó Chủ tịch UBND TP.Cần Thơ ký vào ngày 4/9/2018. Theo đó anh Rê bị phạt hành chính 90 triệu đồng và hình phạt bổ sung là tịch thu số tiền gần 2,3 triệu đồng vừa đổi được. Pháp lệnh Ngoại hối năm 2005 quy định, trên lãnh thổ Việt Nam, mọi giao dịch, thanh toán, niêm yết, quảng cáo không được thực hiện bằng ngoại hối, trừ các giao dịch với tổ chức tín dụng hoặc thanh toán qua trung gian gồm thu hộ, uỷ thác, đại lý. Do đó, hành vi của anh Rê được xem là vi phạm pháp luật và áp theo khung xử phạt hành chính, theo Nghị định 96/2014, từ 80 - 100 triệu đồng. Công ty TNHH MTV sản xuất thương mại Nhân Đạt Jewelry Thảo Lực, nơi quản lý tiệm vàng Thảo Lực thực hiện hành vi đổi ngoại tệ cho anh Rê cũng bị xử phạt hành chính 180 triệu đồng với hành vi mua bán ngoại tệ tại tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ; 70 triệu đồng đối với hành vi kinh doanh hàng hóa không rõ nguồn gốc, xuất xứ; 15 triệu đồng với hành vi sản xuất hàng hóa không công bố tiêu chuẩn áp dụng theo quy định; 30 triệu đồng đối với hành vi sản xuất hàng hóa có chất lượng không phù hợp với tiêu chuẩn đã công bố áp dụng. Hơn nữa, công ty này còn bị phạt bổ sung là tịch thu 100 USD, 20 viên kim cương và 19.910 viên đá hột nhân tạo có giá trị gần 550 triệu đồng. Chiều 23/10, trả lời báo chí về vấn đề trên, ông Trương Quang Hoài Nam cho biết, anh Rê đã có hành vi vi phạm hành chính là: Mua, bán ngoại tệ tại tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ, quy định tại điểm a, Khoản 3 Điều 124 Nghị định 96/2014/NĐ-CP. Theo ông Nam, hành vi mua, bán ngoại tệ tại tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ được quy định tại Nghị định 96 chỉ có duy nhất một khung phạt là phạt tiền từ 80 triệu đến 100 triệu đồng. Vì vậy, UBND TP.Cần Thơ đã ra mức phạt 90 triệu đồng đối với hành vi vi phạm của anh Rê theo đề nghị của Công an TP.Cần Thơ. Tuy nhiên, ông Nam cũng cho hay, anh Rê có thể làm đơn đề nghị hoãn thi hành quyết định phạt tiền (theo quy định tại Điều 76), đề nghị giảm, miễn tiền phạt (Điều 77) hoặc đề nghị nộp tiền phạt nhiều lần (Điều 79) của luật Xử lý vi phạm hành chính. Đúng luật nhưng không sát thực tế Vụ việc trên không chỉ ảnh hưởng tới hai đối tượng bị phạt mà còn khiến nhiều người dân khá hoang mang. Chị Thanh Thuỷ - nhân viên văn phòng tại Cầu Giấy, Hà Nội cho biết: "Tôi không hiểu vì sao UBND TP.Cần Thơ lại có quyết định xử phạt nặng như vậy đối với người đổi tiền. Thực tế, tôi thường đi du lịch nước ngoài và luôn đổi tiền USD tại cửa hàng vàng, như vậy tôi có bị xử phạt hay không?". Anh Thanh Lâm - người dân tại Nam Từ Liêm, Hà Nội tỏ ra lo lắng vì người nhà anh ở nước ngoài, thường gửi USD về cho gia đình. "Để sử dụng được tiền đó, tôi bắt buộc phải đổi từ USD thành VND. Có lần đổi ở ngân hàng với số lượng lớn, nhân viên ngân hàng truy hỏi nguồn gốc tiền ở đâu, phải chứng minh rất phức tạp nên việc đổi tiền ở cửa hàng vàng vừa tiện mà tỷ giá vẫn lợi hơn”, anh Lâm cho hay. Trao đổi với PV báo Người Đưa Tin, luật sư Trương Thanh Đức – Chủ tịch công ty Luật Basico nhận định, việc UBND TP.Cần Thơ ra quyết định xử phạt với mức phạt như trên là không sai. Tại điểm a Khoản 3 Điều 24 Mục 7 Nghị định 96/2014/NĐ-CP ngày 17/10/2014 “Quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng” quy định: Phạt tiền từ 80.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng đối với hành vi vi phạm: Mua, bán ngoại tệ tại tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ. Theo luật sư Đức, pháp luật hiện hành quy định, chỉ có các ngân hàng mới được cấp phép mua, bán, trao đổi, giao dịch ngoại tệ. Một số ít tiệm vàng được phép làm đại lý đổi ngoại tệ theo ủy quyền của ngân hàng nhưng cũng chỉ được mua vào ngoại tệ, không được bán ra. Ngoài ra mọi giao dịch ngoại tệ với các tổ chức khác là trái luật.


Một số tuyến phố tại Hà Nội nổi tiếng với việc mua bán - trao đổi ngoại tệ. Ảnh minh họa.

Căn cứ theo Nghị định này thì dù mua bán trao đổi ngoại tệ dù ở đơn vị thấp nhất (ví dụ mua tờ 2 USD làm quà lưu niệm) tại tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ cũng sẽ phải chịu mức phạt như trên. Bình luận về điều này, ông Đức cho rằng đây là một điều luật phi lý, không sát thực tế. Bởi vì chỉ nên phạt tổ chức, họ kinh doanh thì phải có trách nhiệm nắm rõ quy định, còn người dân đôi khi chỉ đổi ngoại tệ giá trị nhỏ, vì mục đích cá nhân thì mức xử phạt như trên là quá nặng. “Đó là chưa kể đa số các giao dịch ngoại tệ trên thị trường hiện nay được thực hiện ở “chợ đen”, đó là ở các tiệm vàng, phố ngoại tệ Hà Trung... Bởi vì giao dịch ở đó nhanh hơn, thuận tiện hơn, đôi khi giá và phí dịch vụ rẻ hơn ngân hàng. Bởi vậy mới nói luật không sát thực tế”- luật sư Đức nói.  

Thanh niên bịt khẩu trang, cầm búa xông vào cướp tiệm vàng ở Quảng Nam

  • 21/11/2018 07:00

Một nam thanh niên bịt khẩu trang kín mít, giả vờ vào hỏi mua vàng, sau đó dùng búa đập bể tủ kính tiệm vàng ở thị xã Điện Bàn (Quảng Nam) và cướp vàng tẩu thoát.

Tối 19/11, Đại tá Lê Trung Hai - Trưởng Công an thị xã Điện Bàn (tỉnh Quảng Nam) xác nhận, một tiệm vàng ở địa phương vừa bị một đối tượng xông vào cướp.

Theo tin tức ban đầu, sự việc xảy ra vào khoảng 18h15 ngày 19/11, tại tiệm vàng Kim Dũng II, phường Điện Ngọc, thị xã Điện Bàn, tỉnh Quảng Nam.

thanh-nien-bit-khau-trang-cam-bua-xong-vao-cuop-tiem-vang-o-quang-nam

Tiệm vàng bị cướp ở Quảng Nam.

Vào thời điểm trên, một nam thanh niên đeo khẩu trang chạy xe máy hiệu Sirius dừng trước tiệm vàng Kim Dũng II, thuộc phường Điện Ngọc, thị xã Điện Bàn. Sau khi dừng xe, nam thanh niên này vào tiệm hỏi mua vàng, rồi bất ngờ cầm búa đập bể tủ kính và cướp vàng tẩu thoát trong sự bất lực của chủ tiệm.

Theo một số nhân chứng, vào thời điểm xảy ra vụ cướp, họ trông thấy một thanh niên mặc áo quần màu đen, bịt khẩu trang và đội mũ bảo hiểm đi vào tiệm vàng. Sau khi nghe tiếng đập mạnh ở bên trong tiệm vàng Kim Dũng II thì thấy một nam thanh niên chạy ra đường, nhảy lên xe máy đang dừng trước tiệm rồi bỏ trốn về hướng TP Hội An.

Tại hiện trường vụ cướp, tủ kính chứa vàng bị đập bể và bên cạnh tủ kính còn chiếc búa. Hiện, số vàng bị cướp vẫn chưa được chủ tiệm vàng thống kê cụ thể.

Vụ việc đang được cơ quan công an điều tra, làm rõ.

  • Theo doipsongphapluat

Đổi 100 USD bị phạt 90 triệu đồng: Tư lệnh ngành ngân hàng vào cuộc

  • 26/10/2018 15:08

Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Lê Minh Hưng cho biết sẽ tư vấn cho UBND TP.Cần Thơ xử lý vụ đổi 100 USD bị phạt 90 triệu đồng một cách phù hợp.

  Liên quan đến vụ đổi 100 USD bị phạt 90 triệu đồng đang gây xôn xao dư luận xã hội, sáng 26/10, trao đổi với báo chí bên hành lang Quốc hội, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Lê Minh Hưng đã có những chia sẻ. Đây cũng là lần đầu tiên ông lên tiếng về vụ việc đổi 100 USD bị phạt 90 triệu đồng. Thưa Thống đốc, ông có ý kiến như thế nào về vụ việc đổi 100 USD bị phạt 90 triệu đồng? Tôi đã giao cho Giám đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cơ quan phía Nam tiếp cận, kiểm tra hồ sơ của vụ việc kể trên. Cụ thể, vụ việc liên quan đến ông Nguyễn Cà Rê (38 tuổi, ở phường An Hòa, quận Ninh Kiều, TP.Cần Thơ) bị xử phạt hành chính 90 triệu đồng vì đã đổi 100 USD. Sau khi tiếp cận, kiểm tra hồ sơ, tôi sẽ tư vấn cho UBND TP.Cần Thơ có hướng xử lý phù hợp. Nghị định 96/2014/NĐ-CP Quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng quy định mức phạt như hiện nay liệu có hợp lý? Nghị định 96 đang nằm trong kế hoạch sửa đổi trong năm nay. Khi sửa Nghị định 96, có phân loại mức vi phạm để đưa ra mức xử lý không, thưa ông? Đó cũng là một cách.


Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Lê Minh Hưng bên hành lang Quốc hội.

Cũng bên hành lang Quốc hội sáng 26/10, ĐBQH Trương Trọng Nghĩa (TP.HCM) cho rằng, hành vi đổi 100 USD mà bị phạt 90 triệu đồng là quá nặng, không hợp lý. Theo ông, đối với tiệm vàng, nếu theo dõi, thấy có quá trình kinh doanh vi phạm đã lâu thì cơ quan chức năng có thể xem xét xử lý, thậm chí xử lý hình sự và đây là vụ việc khác. Còn người dân khi được tặng 100 USD đi ra tiệm vàng đổi mà bị phạt 90 triệu đồng là quá nặng. "Việc này không hợp lý và với thu nhập thấp của người công nhân lấy tiền đâu nộp phạt", ĐBQH Nghĩa nói. Vị đại biểu đến từ TP HCM cũng nhấn mạnh nếu có xử lý người dân đến đổi 100 USD "chỉ cần lập biên bản tịch thu số tiền đổi được đó là xong, không cần phải làm lớn chuyện". "Có người sẽ đặt vấn đề còn nếu bao nhiêu vụ lớn hơn mà cơ quan chức năng bỏ lọt thì phải chịu trách nhiệm thế nào? Trước đây, đã có những vụ như bắt trộm con gà, vịt hay bánh mỳ bị xử lý hình sự gây nhiều ý kiến trái chiều. Theo tôi, trong luật có quy định, nếu tác động, mức độ nguy hiểm quá bé nhỏ, hành vi cá biệt sẽ xử nhưng chỉ xử nhẹ thôi" - ĐBQH Trương Trọng Nghĩa nhấn mạnh. Trước đó, ngày 4/9/2018, UBND TP.Cần Thơ vừa quyết định xử phạt hành chính 90 triệu đồng với ông Nguyễn Cà Rê (38 tuổi, ở phường An Hòa, quận Ninh Kiều) vì đã đổi 100 USD tại tiệm vàng Thảo Lực (công ty TNHH MTV SX-TM Nhân Đạt Jewelry Thảo Lực) ở phường Cái Khế, quận Ninh Kiều. Ông Rê cũng bị tịch thu gần 2,3 triệu đồng đã đổi được. Ông Rê bị phạt 90 triệu đồng vì đã vi phạm việc mua, bán ngoại tệ tại nơi không được thu đổi ngoại tệ.  

Tiệm vàng vỡ nợ, 80 người "gửi tiết kiệm" khó đòi lại 30 tỷ đồng

  • 22/04/2018 04:17

"Nếu chủ tiệm vàng không có ý định chiếm đoạt từ trước khi nhận tiền mà chỉ sau khi nhận được tiền rồi lòng tham nổi lên tuyên bố vỡ nợ không trả, lại không chứng minh dùng tiền làm gì và thua lỗ thật do làm ăn thì chủ tiệm vàng có thể sẽ bị khởi tố".

Theo báo Tuổi trẻ thông tin, ngày 16/4, Trung tá Phạm Ngọc Cảnh - Trưởng Công an huyện Yên Thành - xác nhận đơn vị đã nhận nhiều đơn của người dân tố cáo chủ doanh nghiệp tư nhân vàng bạc Phúc Nhiên (xã Bảo Thành) chiếm đoạt tiền và đang điều tra, làm rõ. Trong đơn tố cáo gửi cơ quan chức năng Nghệ An, 83 hộ dân ở các xã Bảo Thành, Vĩnh Thành, Sơn Thành, huyện Yên Thành và xã Nghi Văn, huyện Nghi Lộc cho biết đã "gửi tiết kiệm" vào tiệm vàng này một lượng tiền lớn. Năm 2015, người dân các xã này bắt đầu gửi tiết kiệm tại tiệm vàng Phúc Nhiên và được nhận một cuốn "sổ tiết kiệm" ghi rõ số tiền, lãi suất, kỳ hạn gửi đóng dấu doanh nghiệp này cùng lời hứa hẹn "rút ra lúc nào cũng được". Mức lãi suất tiệm vàng này hứa trả cho khách hàng là 7,5%/năm, trong khi lãi suất ngân hàng thông thường khoảng 6,5%/năm. Theo thống kê của 83 hộ dân, số tiền họ gửi tại doanh nghiệp này lên tới hơn 30 tỷ đồng, trong đó có hơn 14 tỷ đồng, 257.254 USD, 142.550 Euro và 9.100 Bảng Anh. Báo Vnexpress đưa tin, sở Kế hoạch và Đầu tư tỉnh Nghệ An cho rằng, việc doanh nghiệp tư nhân vàng bạc Phúc Nhiên huy động tiền gửi tiết kiệm và phát hành sổ tiết kiệm là trái phép. Theo quy định, đơn vị này chỉ được cấp phép hoạt động trung gian tiền tệ, dịch vụ cầm đồ, nhận tiền chi trả ngoại tệ theo giấy phép... Qua vụ việc tại tiệm vàng Phúc Nhiên, luật sư (LS) Nguyễn Thị Minh Trang (thuộc đoàn LS TP.HCM) chia sẻ với báo Thanh niên cho rằng, hiện nay, pháp luật vẫn chưa có quy định hoàn thiện để xử lý triệt để khi xảy ra vấn đề vỡ nợ. Do tâm lý cả tin và chạy theo đám đông nên một số người gặp nhiều rủi ro khi giao dịch tiền bạc với những người kinh doanh trái pháp luật. Khi tiệm vàng Phúc Nhiên vỡ nợ, đồng nghĩa với việc đòi lại được tiền là quá trình nan giải, người dân chỉ còn trông mong vào kết quả xử lý của cơ quan chức năng. LS Huỳnh Công Thư (thuộc đoàn LS TP.HCM) cho biết hành vi nhận tiền gửi của khách, cấp sổ tiết kiệm tự in và trả lãi hàng tháng của chủ tiệm vàng Phúc Nhiên thực chất là hành vi cung cấp dịch vụ ngân hàng, huy động vốn trái phép, bị cấm theo quy định của pháp luật về ngân hàng. Theo LS Thư, trên nguyên tắc, chỉ có các tổ chức tín dụng hoạt động hợp pháp theo quy định của Luật tổ chức tín dụng, có giấy phép mới được huy động vốn và nhận tiền gửi khách hàng. Bộ luật hình sự năm 2015 có quy định về Tội vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến ngân hàng với mức án cao nhất là 20 năm tù. Tuy nhiên hành vi huy động vốn trả lãi suất xảy ra trước ngày 1/1/2018 nên không được áp dụng BLHS 2015 do nguyên tắc bất hồi tố (tức là luật hình sự hiện có hiệu lực không xử ngược trở lại các tội danh mà bộ luật hình sự có hiệu lực trước đó không coi đó là một tội hay thuộc dạng tội khác với khung hình phạt khác - PV).


Cuốn "sổ tiết kiệm" được doanh nghiệp Phúc Nhiên phát cho người dân. (Ảnh: Tuổi trẻ)

Tuy nhiên, LS Thư nhấn mạnh hành vi này sẽ bị xử phạt hành chính theo Nghị định 96/2014/NĐ-CP ngày 17/10/2014. Theo đó, mức phạt là từ 150 triệu đến 200 triệu đồng quy định tại Khoản 2 Điều 12 NĐ nêu trên. Đối với hành vi tuyên bố vỡ nợ và không tiếp tục trả nợ gốc lãi theo đúng cam kết với khách hàng, LS Thư cho rằng tùy mục đích chiếm đoạt có trước hay sau khi nhận được tiền mà cơ quan bảo vệ pháp luật sẽ xác định là hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản hay lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản. "Nếu chủ tiệm vàng không có ý định chiếm đoạt từ trước khi nhận tiền mà chỉ sau khi nhận được tiền rồi lòng tham nổi lên tuyên bố vỡ nợ không trả, lại không chứng minh dùng tiền làm gì và thua lỗ thật do làm ăn thì chủ tiệm vàng có thể sẽ bị khởi tố tội “Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản” theo quy định của Điều 140 BLHS 1999 có mức hình phạt cao nhất là chung thân", LS Thư phân tích.